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Legitimación de Capitales

Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

Las legislaciones de los países han empleado múltiples denominaciones para referirse al delito de lavado de activos.
En los siguientes países el lavado de activos recibe diferentes denominaciones:

  • Argentina: Lavado de Activos.
  • Bolivia: Legitimación de Ganancias Ilícitas.
  • Brasil: Lavado de Bienes, Derechos y Valores.
  • Chile: Lavado de Dinero.
  • Colombia: Lavado de Activos.
  • Costa Rica: Legitimación de Capitales procedentes del narcotráfico.
  • Cuba: Lavado de Dinero
  • Ecuador: Conversión o Transformación de Bienes (Lavado de Dinero).
  • El Salvador: Lavado de Activos.
  • Guatemala: Transacciones e Inversiones Ilícitas.
  • Honduras: Lavado de Dinero o Activos.
  • México: Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
  • Nicaragua: Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas.
  • Panamá: Blanqueo de Capitales.
  • Paraguay: Lavado de Dinero o Bienes.
  • Perú: Lavado de Activos.
  • República Dominicana: Lavado de Bienes relacionados con el tráfico ilícito de drogas y delitos conexos.


Financiamiento al Terrorismo


Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo.

Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo

Posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir un Sujeto Obligado por su propensión a ser utilizado directamente o a través de sus operaciones como instrumento para la Legitimación de Capitales y/o el Financiamiento al Terrorismo. Incluye la posibilidad de sanciones contra los directivos y empleados de una Institución Financiera, cuando los delitos mencionados hayan sido facilitados por la negligencia, impericia o inobservancia de la ley con que hayan actuado en el desempeño de sus obligaciones.

Factores de Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo

Son las circunstancias y características inherentes a los productos, a los clientes, a los canales de distribución y a las jurisdicciones que inciden en la probabilidad de que el Sujeto Obligado sea utilizado consciente o inconscientemente para la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. Estos factores generadores de riesgo permiten determinar, analizar y diseñar la respectiva matriz de riesgo y los agentes generadores del riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. Los Sujetos Obligados deben tener en cuenta, como mínimo, los siguientes: Clientes/Usuarios, Productos, Canales de distribución y Jurisdicciones.

Crecemos en Prevención.

Junto a ti ayudamos a prevenir las actividades ilícitas.

Sobre la base de las normas contenidas en la Resolución Nº 119.10, a continuación te suministramos algunas indicaciones y recomendaciones relativas a la apertura y movilización de cuentas bancarias:

  • Proporciona correctamente todos los datos e informaciones requeridas para la apertura de cuentas bancarias y la documentación correspondiente en forma clara y legible.
  • Al efectuar operaciones en nuestras Agencias, dirígete a las taquillas y atiende las indicaciones de nuestros empleados en cuanto a la necesidad de estampar la huella dactilar en los comprobantes de las operaciones, así como de señalar el origen y/o destino de los fondos involucrados en la transacción.
  • Recuerda informar los cambios ocurridos en la información proporcionada al momento de abrir la cuenta (domicilio, lugar de trabajo, números telefónicos, actividad, entre otros).
  • Resguarda siempre tu documentación de identidad y no dejes que otras personas hagan uso de tu cuenta para la realización de operaciones que no puedas justificar por desconocer su naturaleza.

Crecemos en Prevención.

Junto a ti ayudamos a prevenir las actividades ilícitas.



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