Inicio | Información General | Prevención y control


Legitimación de Capitales

Es el proceso de esconder o disimular la existencia, origen, movimiento, destino o uso de bienes o fondos que tienen una fuente ilícita, para hacerlos aparentar como provenientes de una actividad legítima.

Las legislaciones de los países han empleado múltiples denominaciones para referirse al delito de lavado de activos.
En los siguientes países el lavado de activos recibe diferentes denominaciones:

  • Argentina: Lavado de Activos.
  • Bolivia: Legitimación de Ganancias Ilícitas.
  • Brasil: Lavado de Bienes, Derechos y Valores.
  • Chile: Lavado de Dinero.
  • Colombia: Lavado de Activos.
  • Costa Rica: Legitimación de Capitales procedentes del narcotráfico.
  • Cuba: Lavado de Dinero
  • Ecuador: Conversión o Transformación de Bienes (Lavado de Dinero).
  • El Salvador: Lavado de Activos.
  • Guatemala: Transacciones e Inversiones Ilícitas.
  • Honduras: Lavado de Dinero o Activos.
  • México: Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
  • Nicaragua: Lavado de Dinero y Activos de Actividades Ilícitas.
  • Panamá: Blanqueo de Capitales.
  • Paraguay: Lavado de Dinero o Bienes.
  • Perú: Lavado de Activos.
  • República Dominicana: Lavado de Bienes relacionados con el tráfico ilícito de drogas y delitos conexos.


Financiamiento al Terrorismo


Es el apoyo financiero, de cualquier forma, al terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo.

Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo

Posibilidad de pérdida o daño que puede sufrir un Sujeto Obligado por su propensión a ser utilizado directamente o a través de sus operaciones como instrumento para la Legitimación de Capitales y/o el Financiamiento al Terrorismo. Incluye la posibilidad de sanciones contra los directivos y empleados de una Institución Financiera, cuando los delitos mencionados hayan sido facilitados por la negligencia, impericia o inobservancia de la ley con que hayan actuado en el desempeño de sus obligaciones.

Factores de Riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo

Son las circunstancias y características inherentes a los productos, a los clientes, a los canales de distribución y a las jurisdicciones que inciden en la probabilidad de que el Sujeto Obligado sea utilizado consciente o inconscientemente para la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. Estos factores generadores de riesgo permiten determinar, analizar y diseñar la respectiva matriz de riesgo y los agentes generadores del riesgo de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo. Los Sujetos Obligados deben tener en cuenta, como mínimo, los siguientes: Clientes/Usuarios, Productos, Canales de distribución y Jurisdicciones.

Crecemos en Prevención.

Junto a ti ayudamos a prevenir las actividades ilícitas.

Sobre la base de las normas contenidas en la Resolución Nº 119.10, a continuación te suministramos algunas indicaciones y recomendaciones relativas a la apertura y movilización de cuentas bancarias:

  • Proporciona correctamente todos los datos e informaciones requeridas para la apertura de cuentas bancarias y la documentación correspondiente en forma clara y legible.
  • Al efectuar operaciones en nuestras Agencias, dirígete a las taquillas y atiende las indicaciones de nuestros empleados en cuanto a la necesidad de estampar la huella dactilar en los comprobantes de las operaciones, así como de señalar el origen y/o destino de los fondos involucrados en la transacción.
  • Recuerda informar los cambios ocurridos en la información proporcionada al momento de abrir la cuenta (domicilio, lugar de trabajo, números telefónicos, actividad, entre otros).
  • Resguarda siempre tu documentación de identidad y no dejes que otras personas hagan uso de tu cuenta para la realización de operaciones que no puedas justificar por desconocer su naturaleza.

Crecemos en Prevención.

Junto a ti ayudamos a prevenir las actividades ilícitas.



Noticias más recientes

Interpol emite orden de captura contra heredero del imperio Red Bull por crimen de policía

Interpol emitió una orden internacional de arresto contra el multimillonario heredero de la fortuna asociada a la bebida energizante Red Bull, Vorayuth Yoovidhya, vinculado al crimen en Tailandia de un policía, al que atropelló en Bangkok en 2012.

Leer más…

Agosto 2017

Sugef evalúa sanción a Scotiabank por recibir en Costa Rica $6,5 millones investigados en Perú

La Superintendencia General de Entidades Financieras (Sugef) investiga desde hace varios meses al banco Scotiabank por haber recibido en Costa Rica, en la cuenta bancaria de una sociedad, $6,5 millones que la justicia de Perú sospecha podrían ser parte de sobornos pagados al expresidente de ese país, Alejandro Toledo.

Leer más…

Agosto 2017

Descubren extenso túnel para pasar droga

El túnel, provisto de electricidad, ventilación y rieles, fue destruido la noche del miércoles tras ser descubierto bajo la línea fronteriza entre San Diego y Tijuana, sobre el lado mexicano.

Leer más…

Agosto 2017

La Justicia surcoreana condena al heredero de Samsung a 5 años de cárcel por corrupción

Un tribunal en Seúl determinó que Lee, de 49 años, es culpable de soborno, malversación de fondos, perjurio y ocultación de bienes en el extranjero.

Leer más…

Agosto 2017

La legitimación de capitales en Venezuela y su incidencia en la seguridad y defensa integral de la Nación

La legitimación de capitales en Venezuela está penada por medio del ejercicio de la Ley contra la delincuencia organizada, al trasgredir el origen de fondos generados en una actividad ilícita, en algunos países esta conducta es tipificada bajo la denominación de Lavado de dinero o blanqueo de capitales.

Leer más…

Agosto 2017

Incautados más de 11.900 kilogramos de drogas en 26 laboratorios en el Sur del Lago

Como parte de la segunda fase de la “Operación Paso del Tornado” la Guardia Nacional Bolivariana (GNB) incautó cerca de 12 toneladas de droga en 26 laboratorios en el municipio Jesús María Semprum, al sur del Lago de Maracaibo, a escasos 70 metros de la frontera con Colombia.

Leer más…

Agosto 2017

Lecciones políticas del 11-M

Ahora ya no hay ningún partido que ponga en cuestión la versión oficial, ni tampoco un Gobierno que ofrezca una explicación plagada de intencionalidad, dudas y puntos oscuros. Entre los atentados del 11-M y los recientes de Barcelona y Cambrils se ha avanzado en la mejora de la gestión política del terrorismo, se ha aprendido en la comunicación de las situaciones de crisis y, sobre todo, los partidos han constatado que quien intenta utilizar en su propio interés una catástrofe termina pagándolo.

Leer más…

Agosto 2017

Colombia: Capturan a jefe de banda que usaba Isla de Margarita para traficar drogas a EEUU y Europa

La Policía de Colombia informó este martes que fue capturado un comerciante acusado de traficar cocaína desde ese país hacia Estados Unidos a través de la isla de Margarita, en Venezuela, y quien enfrentará un proceso ante la justicia estadounidense.

Leer más…

Agosto 2017

EEUU acusa a capitán de la selección nacional de fútbol y a popular cantante de ser testaferros del Cártel Flores

El gobierno de Estados Unidos acusó al futbolista Rafael Márquez Álvarez y al cantante Julión Álvarez de ser prestanombres del narcotraficante mejicano Raúl Flores Hernández.

Leer más…

Agosto 2017

Desmantelaron en Panamá 14 redes de trata de personas

El desmantelamiento de 14 organizaciones dedicadas a la trata de personas en lo que va de año, permitió rescatar 150 víctimas en el país, informó el Ministerio de Seguridad (Minseg) de Panamá.

Leer más…

Agosto 2017

Venezuela y Angola crearán empresa mixta para explotar diamantes, oro y coltán

El régimen de Venezuela suscribió este jueves un memorándum de entendimiento con la empresa Nacional de Diamantes de Angola (Endiama). El objetivo del memorándum tiene como finalidad desarrollar las negociaciones para la constitución de una empresa mixta en la exploración, explotación y aprovechamiento de diamante, oro y coltán para el desarrollo del área minera en Venezuela.

Leer más…
Julio 2017

Estados Unidos cierra los dos principales mercados de drogas en la red oscura

Más 350.000 productos ilegales a la venta entre los que se encuentran drogas, armas, datos robados, artículos eróticos e, incluso, virus informáticos han salido del mercado gracias a una operación policial internacional en la que han participado el FBI, la DEA y Europol .

Leer más…

Julio 2017

Argentina: Cae mafia del “dólar importador”

Durante el mandato de los Kirchner – la era K – surgió un grupo de delincuencia organizada que medró en la importación de insumos usando dólares a precio oficial en una Argentina con control de cambio para enriquecerse ilegalmente.

Leer más…
Julio 2017

España, con apoyo de la DEA y autoridades británicas, captura barco venezolano con 1,2 toneladas de cocaína colombiana, el segundo en un mes

Las autoridades españolas anunciaron este lunes haber interceptado un barco de bandera venezolana con 1,2 toneladas de cocaína a bordo, y la detención de sus seis tripulantes, todos venezolanos, el segundo golpe en un mes contra una organización narcotraficante afincada en Colombia.

Leer más…
Julio 2017

Antonio J. Morales Rodríguez nuevo Superintendente de Bancos

Según fue publicada en la Gaceta Oficial 41,168, con fecha 8 de junio de 2017, a partir de la fecha el mayor del Ejército, Antonio José Morales Rodríguez, queda designado como titular encargado de la Superintendencia de las Instituciones del Sector Bancario (Sudeban), en sustitución de Leoncio Enrique Guerra.

Leer más…

Junio 2017

Condenado comerciante en EEUU por operar negocio ilegal de bitcoins

Un nuevo caso federal en Estados Unidos envuelve a un comerciante de bitcoins de Michigan, quien se declaró culpable la semana pasada de operar sin licencia un negocio de servicios monetarios relacionados a la criptomoneda.

Leer más…

Junio 2017

Otras noticias

Google+

Copyright © Bancrecer S.A Banco Microfinanciero. RIF J-31637417-3. 0-500-CRECE-YA(0-500-27323-92) ó 0212-610.88.88.